Diese Best Practice wurde erstmals im Gender Intelligence Report 2023 veröffentlicht.
In der heutigen Gesellschaft sind Frauen nach wie vor mit falschen Vorstellungen, Mythen und gesellschaftlichen Vorurteilen in Bezug auf ihr finanzielles Selbstvertrauen konfrontiert. Diese Vorurteile beginnen oft schon in der Schulzeit, wo Stereotypen wie ‹Jungs sind besser in Mathe› die Überzeugung prägen, Frauen hätten von Natur aus weniger Interesse an finanziellen Angelegenheiten. Infolgedessen meinen viele Frauen, im Vergleich zu Männern über weniger Finanzwissen und finanzielles Selbstvertrauen zu verfügen. Die Wahrheit ist jedoch, dass Frauen sehr wohl an der Verwaltung ihrer Finanzen interessiert sind. Leider können gesellschaftliche Vorstellungen und Erwartungen ihre Entscheidungsfindung und Kontrolle über finanzielle Angelegenheiten behindern, insbesondere in Partnerschaften und Ehen. Die UBS-Studie Ihr Vermögen in Ihren Händen von 2019 unterstreicht die in der Schweiz vorherrschende Wahrnehmung, dass vor allem Männer für finanzielle Entscheidungen zuständig seien, was dazu führt, dass viele Frauen die Kontrolle über ihre Finanzen abgeben.
Darüber hinaus beleuchten die Advance Whitepaper 1/2022 Steuern wir Richtung Gleichstellung? und 2/2022 Kind oder Karriere? zwei wichtige Herausforderungen für Frauen: die Teilzeitfalle und Unterbrechungen der beruflichen Laufbahn. Die Whitepapers zeigen die negativen Auswirkungen dieser Herausforderungen auf die Karrierechancen, das Einkommen, die finanzielle Unabhängigkeit und sogar auf die Rentenansprüche von Frauen. Der resultierende Verlust von Talenten stellt ein erhebliches Hindernis für die allgemeine Selbstbestimmung der Frauen und ihr langfristiges finanzielles Wohlergehen dar.
Wir bei Zurich Versicherung sind der Meinung, dass finanzielle Sicherheit für langfristiges Wohlergehen und Unabhängigkeit unerlässlich ist. Finanzielles Wohlergehen ist eine der Säulen des Rahmenwerks zum Wohlbefinden von Zurich Versicherung, das im Mitarbeitendenversprechen und in der Unternehmensstrategie von Zurich Versicherung Schweiz verankert ist. Aus diesem Grund haben wir eine Reihe von Initiativen entwickelt, darunter das mehrmodulige Programm ‹WIN Financial Awareness›, ein Pilotprojekt, das von der Employee Resource Group ‹Women‘s Innovation Network (WIN)› von Zurich Versicherung organisiert wird, sowie Workshops, Seminare, Veranstaltungen, Podcasts und personalisierte Finanzplanungsdienste. Jede dieser Initiativen zielt darauf ab, unsere Mitarbeiterinnen mit den Werkzeugen, dem Wissen und der Unterstützung auszustatten, die sie benötigen. Durch die Kombination aller Elemente fördern wir eine unterstützende Gemeinschaft und gewährleisten den Zugang zu individueller Finanzberatung.
Zurich Versicherung setzt sich für Bewältigung finanzieller Ungleichheiten ein, unterstützt Frauen bei bedeutsamen Lebensereignissen, beseitigt Lücken im Wissen und Selbstvertrauen und bewältigt spezifische finanzielle Risiken – alles mit dem Ziel, die finanzielle Unabhängigkeit von Frauen zu fördern.
Sorgen in Bezug auf den Ruhestand in der Schweiz: 44% sehen darin eine der grössten finanziellen Sorgen (hervorgehoben durch den blauen Punkt) – der dritthöchste Wert in Europa.
Um diese Barrieren zu überwinden, haben wir ein umfassendes Curriculum für Finanzwissen entwickelt, zu dem auch das Programm WIN Financial Awareness gehört. Simone Hoffmann, IT Supplier Manager und Mitbegründerin des Programms, berichtet über ihre Motivation, das Programm zu initiieren, und ihre persönlichen Erfahrungen: «Während meiner eigenen finanziellen Reise habe ich erkannt, dass Geld viel mehr ist als nur die Aufstellung eines Budgets für Einnahmen und Ausgaben. Geld zu haben bedeutet Freiheit, Wahlmöglichkeiten und Unabhängigkeit. Sich die Zeit zu nehmen, sich über Geld zu informieren, Ziele zu setzen und Ausgaben nach Prioritäten zu ordnen, war eines der besten Dinge, die ich je getan habe!»
Das Programm WIN Financial Awareness liefert die Bausteine, um finanzielle Unsicherheiten zu beseitigen und deckt ein breites Spektrum an Themen ab, von Budgetierung und Sparen bis hin zu Investitionen und Pensionsplanung. Unsere interaktiven Workshops, Seminare und Online-Ressourcen sorgen dafür, dass alle Teilnehmerinnen in ihrem eigenen Tempo und nach ihren Wünschen lernen können.
Mehrmoduliges WIN Financial Awareness Programm.
Darüber hinaus organisieren Experten und Vertreter aus unterschiedlichen Geschäftsbereichen Veranstaltungen wie die Vorsorge-Wochen, um die Mitarbeitenden zu ermutigen, sich in einem positiven Umfeld mit ihrer Altersvorsorge zu beschäftigen und dabei von erstklassiger Beratung und persönlicher Betreuung zu profitieren. In Zusammenarbeit mit der Finfluencerin ‹Miss Finance› haben wir ausserdem zwei Podcasts über die Auswirkungen der Ehe auf die Altersvorsorge und das Sparen für grosse Träume produziert, die wertvolle Erkenntnisse für Frauen liefern.
Die Schaffung eines unterstützenden und integrativen Lernumfelds ist entscheidend für den Erfolg unseres finanziellen Bildungsangebots. Wir fördern aktives Engagement, Diskussionen und den Austausch von Perspektiven – ein urteilsfreies Umfeld, in dem sich Frauen wohlfühlen, wenn sie über ihre finanziellen Sorgen sprechen und Rat suchen. Gemeinsam können wir einen sicheren Raum für Lernen und Wachstum schaffen.
Unsere Angebote bilden die Grundlage für ein besseres Finanzverständnis. Wir verstehen jedoch, dass die finanzielle Situation jeder Frau einzigartig ist. Deshalb bieten wir über unsere hauseigene Agentur personalisierte Finanzplanungsdienste an, bei denen wir Personen mit qualifizierten Beraterinnen und Beratern zusammenbringen, die darin geschult sind, Gespräche mit Frauen zu führen, die sich von den herkömmlichen Gesprächen mit Männern unterscheiden können. Sie beurteilen die individuelle Situation der Frauen und entwickeln massgeschneiderte Finanzpläne, die ihnen helfen, wichtige Lebensereignisse wie Heirat, Familiengründung oder berufliche Veränderungen erfolgreich anzugehen.
Die steigende Zahl der Teilnehmerinnen an unseren Initiativen spiegelt ein bedeutendes und wachsendes Interesse an finanzieller Bildung innerhalb der Zurich Versicherung wider. So hat sich beispielsweise die Wirksamkeit und Relevanz des Programms WIN Financial Awareness herumgesprochen: Das Modul 1 im Juni 2023 verzeichnete über 140 Teilnehmerinnen – deutlich mehr als im Jahr zuvor, als lediglich 96 Frauen an dem Programm teilnahmen. Die Tatsache, dass mehr Mitarbeiterinnen aktiv Finanzwissen nachfragen und am Programm teilnehmen, ist ein Beweis für seine Wirkung und seinen Wert. Das wachsende Interesse zeigt, dass die Mitarbeiterinnen die Bedeutung von Finanzwissen erkennen und bereit sind, sich mit ihrem finanziellen Wohlergehen zu beschäftigen. Die positive Resonanz der Teilnehmerinnen, die sich in ihren Kommentaren und ihrer Bereitschaft, Massnahmen zu ergreifen, widerspiegelt, unterstreicht ihren Enthusiasmus und ihre Motivation, das Gelernte anzuwenden.
Die Bereitschaft, ihre Konsumgewohnheiten zu überdenken, ihre Ausgaben zu verfolgen und eine neue Einstellung zum Thema Geld zu entwickeln, zeugt von einem echten Wunsch nach finanziellem Wachstum und Eigenverantwortung. Die Teilnehmenden setzen sich aktiv mit den Inhalten des Programms auseinander und nehmen positive Veränderungen an ihren finanziellen Gewohnheiten vor, die sich nachhaltig auf ihre finanzielle Zukunft auswirken werden.
Bei Zurich Versicherung erkennen wir den Wert der Zusammenarbeit und die Kraft der Gemeinschaft an. Deshalb arbeiten wir aktiv mit Frauenorganisationen, gemeinnützigen Einrichtungen und Interessengruppen zusammen, um das Unterstützungsnetz für Frauen zu erweitern. Indem wir Frauen mit zusätzlichen Ressourcen und Unterstützungssystemen in Verbindung bringen, fördern wir ein Gefühl der Gemeinschaft und der Selbstbestimmung. Seit 2016 sind wir stolzes Mitglied von Advance – Gender Equality in Business. Als verantwortungsbewusstes Unternehmen verpflichten wir uns, Bedingungen für die Gleichstellung zu schaffen und uns für die Gleichbehandlung und Befähigung all unserer Mitarbeitenden einzusetzen. Um dieses Engagement zu symbolisieren, haben wir kürzlich an unserem Schweizer Hauptsitz in Zürich-Oerlikon unsere Advancine-Skulptur ‹Der neue Schwur der drei Eidgenoss*innen› von Marco Michel enthüllt. Dieses Kunstwerk dient als visuelle Darstellung unseres Engagements für die Förderung der Gleichstellung der Geschlechter und die Schaffung eines integrativen Umfelds für alle.
Wir setzen uns dafür ein, Frauen zu befähigen und ihre finanzielle Unabhängigkeit nicht nur in der Gegenwart, sondern auch in der Zukunft zu fördern. Indem wir Frauen die notwendigen Instrumente, Ressourcen und Kenntnisse zur Verfügung stellen, wollen wir sie in die Lage versetzen, sich in der sich ständig verändernden Finanzlandschaft zurechtzufinden und eine langfristige finanzielle Resilienz aufzubauen. Durch fortlaufende Forschung, kontinuierliche Programmbewertung und das Feedback der Teilnehmerinnen werden wir unser Programm verfeinern und verbessern, um seine Wirksamkeit und Relevanz zu gewährleisten. Gemeinsam wollen wir eine Zukunft schaffen, in der Frauen das Wissen, das Selbstvertrauen und die finanzielle Unabhängigkeit haben, um ihr Schicksal selbst zu gestalten. Indem wir Frauen heute und mit Blick auf die Zukunft stärken, können wir zu einer gerechteren und finanziell stabileren Gesellschaft für alle beitragen.
Saoirse Jones und Anna Frick haben sich freundlicherweise bereit erklärt, das Thema Finanzwissen weiter zu erörtern und einen tieferen Einblick in das Programm WIN Financial Awareness zu geben. Sie sind erreichbar unter saoirse.jones@zurich.com und anna.frick@zurich.ch.
Diese Best Practice wurde erstmals im Gender Intelligence Report 2023 veröffentlicht.
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